Nakit İşlemlerde Dönüm Noktası: 200 Bin TL Üstü Para Transferlerinde Beyan Zorunluluğu!
Hazine ve Maliye Bakanlığı, kara para aklamanın engellenmesi amacıyla nakit işlemlerine yeni düzenlemeler getiriyor. Taslağa göre, 200 bin TL'yi aşan EFT ve havalelerde ayrıntılı açıklama yapılması zorunlu olacak. 20 milyon TL'den fazla işlemler için ise fonun kaynağına dair ek belgeler talep edilecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanması ve kayıtdışı ekonominin engellenmesi amacıyla nakit işlemleri üzerinde sıkı bir denetim uygulamaya geçiyor. Hazırlanan Genel Tebliğ Taslağı doğrultusunda, 200 bin TL’nin üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemlerinde, işlem detaylarına ilişkin kapsamlı bir açıklama yapılması zorunlu hale getiriliyor.
Henüz yürürlüğe girmemiş olan bu taslak, özellikle büyük ölçekli nakit akışlarının daha şeffaf hale gelmesini hedefliyor.
İŞLEM TUTARINA GÖRE DEĞİŞİKEN DÜZENLEMELER
Taslağa göre, nakit işlemler için öngörülen yeni uygulamalar şu şekildedir:
200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemler: EFT, havale ve nakit ödemelerde, işlemin niteliğinin belirtilmesi ve "diğer", "bireysel ödeme" gibi seçeneklerde en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazılması gerekecek.
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler: Bu kapsamda gerçekleştirilecek nakit işlemler için "Nakit İşlem Beyan Formu"nun doldurulması zorunlu olacak.
20 milyon TL’nin üzerindeki işlemler: Bu tür işlemler için beyan formuna ilave olarak, fonun kaynaklarına dair ek bilgi ve belgelerin temin edilmesi istenecek.
YÜKÜMLÜLÜKLERİ YERİNE GETIRMeyen İŞLEM YAPILMAYACAK
Taslakta öne çıkan bir başka madde ise, yükümlülerin (bankalar veya finans kuruluşları), müşteriden gerekli açıklamayı, belgeyi veya bilgiyi temin edemedikleri durumlarda işlemi gerçekleştirmekten kaçınacakları yönündedir.
Bakanlık, tebliğ taslağının kesinleşmesi için 18 Ağustos 2025 tarihine kadar öneri ve görüşleri kabul edeceğini bildirdi.
